Cómo crear una hoja de cálculo de planificación de presupuesto personal

Administrar las finanzas personales puede ser un desafío, especialmente cuando hay múltiples fuentes de ingresos, gastos, y objetivos de ahorro para realizar un seguimiento. Una de las formas más efectivas de estar al tanto de sus finanzas es crear una hoja de cálculo de planificación de presupuesto personal..

En este artículo, Lo guiaremos paso a paso sobre cómo crear una hoja de cálculo de planificación de presupuesto personal con las siguientes capacidades:

• 12 pestañas de presupuesto mensual para cada mes del año
• Cada pestaña de presupuesto mensual incluye un rastreador de gastos para realizar un seguimiento de sus gastos por categoría (comestibles, transporte, utilidades, etc.), ingresos por categoría, pagos de deuda, y ahorros
• Establecer metas mensuales de ingresos, Presupuesto de gastos, ahorros, y pagos de deuda. Realice un seguimiento de estos objetivos en comparación con los reales
• Pestaña Panel de control anual con 9 gráficos útiles que cubren un resumen de sus ingresos, Gastos, Ahorros, y Liquidaciones de Deuda del ejercicio
• Personalice el rastreador según sus propias fuentes de ingresos, tipos de gastos, y situación financiera personal (p.ej., préstamo de vivienda, ahorrando para la universidad de mi hijo)

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Crear las pestañas de presupuesto mensual

Abra una nueva hoja de cálculo en su software preferido (p.ej., Excel, Hojas de cálculo de Google). Cambie el nombre de la hoja de cálculo como “Planificador de presupuesto” o cualquier otro nombre de tu elección. También puedes elegir una combinación de colores adecuada., estilo de fuente, y tamaño para tu hoja de cálculo.

Crear 12 cortina a la italiana, uno para cada mes del año. Etiqueta cada pestaña con el mes correspondiente..

Configurar el rastreador de gastos

Primero, cree encabezados de columna para cada categoría de gastos que desee rastrear (p.ej. comestibles, transporte, utilidades, etc.). Entonces, crear una columna para el monto del gasto y una columna para la fecha del gasto.

Próximo, puede agregar columnas adicionales para cualquier nota o detalle relevante sobre cada gasto. Por ejemplo, Es posible que desees anotar si una compra de comestibles en particular fue para una ocasión especial o si un gasto de transporte fue para un viaje relacionado con el trabajo..

En términos de fórmulas, Puede utilizar la función SUMA de Excel para calcular automáticamente el monto total gastado en cada categoría de gastos., así como el monto total gastado en general. También puede utilizar el formato condicional para resaltar cualquier gasto que supere un determinado umbral o quede fuera de su presupuesto..

Configurar el rastreador de ingresos

Para realizar un seguimiento de sus ingresos mensuales, dentro de las pestañas mensuales, agregue una sección para que enumere cada una de sus fuentes de ingresos y la cantidad de ingresos que espera recibir de cada fuente cada mes. También puede incluir notas o detalles sobre cada fuente de ingresos si es necesario..

Configurar el rastreador de pago de deudas

Para realizar un seguimiento de su progreso en el pago de sus deudas, puede incluir una sección separada en su hoja de trabajo de seguimiento de gastos donde capture los pagos mensuales realizados para sus deudas pendientes (p.ej. saldos de tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles, etc.) y la cantidad que debes por cada uno. Luego puede utilizar fórmulas para realizar un seguimiento de su progreso en el pago de cada deuda a lo largo del tiempo..

Configurar el rastreador de ahorros

Por último, dentro de tus pestañas mensuales, capturar las cantidades ahorradas cada mes. Todos deberían sumar muy bien. – tus ahorros son el monto que sobra luego de pagar Gastos y Deudas (Ahorros = Ingresos – Gastos – Pagos de deuda). Establezca diferentes categorías de ahorro según sus objetivos(p.ej., fondo de emergencia, pago inicial de una casa, vacaciones, etc.).

Establecer objetivos mensuales

En cada pestaña de presupuesto mensual, crear una sección para establecer objetivos mensuales de ingresos, Presupuesto de gastos, Pagos de deuda, y Ahorros. También puede agregar una columna para realizar un seguimiento de la diferencia entre los objetivos y los datos reales..

Crear la pestaña Panel Anual

Cree una nueva pestaña y etiquétela como Panel anual. En esta hoja de trabajo, crear gráficos para resumir sus ingresos, Gastos, Ahorros, y Amortizaciones de Deuda a lo largo del ejercicio. Este panel puede proporcionarle una descripción general de sus finanzas para el año., ¿Qué impulsa sus ingresos y gastos? – y las oportunidades de mejora. Puede elegir los tipos de gráficos que mejor funcionen para usted, como gráficos circulares, gráficos de barras, o gráficos de líneas.

Conclusión

Crear un planificador de presupuesto personal con las capacidades anteriores puede parecer una tarea desalentadora., pero siguiendo estos sencillos pasos, Tendrás una poderosa herramienta para administrar tus finanzas y alcanzar tus metas financieras..

Recordar, La clave para un presupuesto exitoso es realizar un seguimiento constante de sus ingresos y gastos y ajustar su presupuesto según sea necesario.. Al utilizar este planificador de presupuesto personal, Tendrá una idea clara de sus finanzas y podrá tomar decisiones informadas sobre cómo asignar su dinero..

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